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某人购买价值50万元的房屋，贷款七成，贷款利率为8%，存款利率为3%，房屋年税金为1万元，则其购房年成本为()万元
A:4.25
B:3.25
C:4
D:5
资产之间的相关系数越()，再平衡的效果就越明显。
A:小
B:大
某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元
A:146.9
B:148.6
C:148.02
D:150
不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡，考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。
A:短，短
B:短，长
C:长，短
D:长，长
张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。
A:16.351
B:18.14
C:19.297
D:21.486
夫妻计划3年后购房，房价100万元。若其平均投资年回报率为10%，则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求
A:75.13
B:133.1
C:76.92
D:130
出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。
A:高估
B:低估
申请小额信贷须年满()岁。
A:16岁
B:18岁
C:20岁
D:无年龄限制
以下不属于保障型保费的是()
A:定期寿险
B:退休年金
C:医疗险
D:失能险
某企业现将1000元存入银行，年利率为10%，按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为()
A:1200元
B:1300元
C:1464元
D:1350元
小李去年的收入为100万元，生活支出40万元，利息支出5万，本金还款10万元，保障型保费支出8万元，储蓄型保费支出10万元，定期定额投资基金10万元。则去年小李的财务负担率与自由储蓄率各为多少？
A:财务负担率12%，自由储蓄率16%
B:财务负担率13%，自由储蓄率17%
C:财务负担率14%，自由储蓄率18%
D:财务负担率15%，自由储蓄率19%
一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()
A:20%
B:30%
C:50%
D:70%
贷款额度与收入能力紧密相关，通常以收入()为合理的还款上限。
A:10%
B:20%
C:30%
D:40%
老张期初资产60万，其中25万投资资产，35万自用资产，若本期工作储蓄8万，投资报酬率10%。则老张的资产增长率为()
A:16.5%
B:17.5%
C:18.5%
D:19.5%
假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入为15万元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为()万元
A:322.31
B:214.87
C:107.44
D:221.32
王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是()
A:整笔投资5万元，定期定额每年6000元
B:整笔投资4万元，定期定额每年7000元
C:整笔投资3万元，定期定额每年8000元
D:整笔投资2万元，定期定额每年10000元
信用卡的有点不包括()
A:延迟付款节省利息
B:消费折扣
C:有偿保险
D:可临时应急
某公司采用分期付款方式购入房产一套，每年年初付款20000元，分10年付清，银行利率为6%，则该项分期付款相当于企业现在一次性付款()元
A:96034
B:116034
C:136034
D:156034
小盘股和成长股的平均收益和波动率要()大盘股和价值股。
A:小于
B:等于
C:大于
有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()
A:已实现资本利得是收入科目
B:财产险保费是负债科目
C:每月房贷缴款额，利息部分是支出科目
D:预收款是负债科目
针对未来到期的等额资金，下列说法正确的是()
A:利率相同时，投资期限越长，资金现值越大
B:利率相同时，投资期限越长，资金现值越小
C:投资期限相同时，利率越低，资金现值越大
D:投资期限相同时，利率越高，资金现值越大
下列关于非传统型寿险的特点，说法正确的有()
A:包括分红险、万能险和投连险等品种
B:具有保障和投资双重功能
C:收益与风险并存
D:全部存在保底利率
信用卡给银行带来的收入有()
A:年费收入
B:刷卡手续费
C:透支产生的利息和滞纳金
D:预借现金手续费
紧急预备金的形式有()
A:活期存款
B:短期定期存款
C:长期定期存款
D:备用的贷款额度
下列各项属于子女教育金特点的有()
A:没有时间弹性
B:没有费用弹性
C:投资很保守、极注重安全性
D:没有子女教育强制储蓄账户
投资规划应该根据()进行调整。
A:投资环境
B:投资者需求
C:机构报告
满足紧急性开支应该投资于()
A:国库券
B:人寿保单
C:活期储蓄
D:长期国债
利益来源于长期利益的投资者类型为()
A:冒险型
B:积极型
C:稳健型
D:保守型
投资目标包括()
A:资产保值
B:资产增值
C:当前收入
D:总收益
缴存期间职工住房公积金的用途包括()
A:支付职工购买自住住房费用
B:支付职工个人为修缮自住住房发生的费用
C:支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等
D:支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分
个人理财的目的是为了追求财富最大化。
A:错误
B:正确
由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。
A:错误
B:正确
退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通货膨胀风险。
A:错误
B:正确
在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。
A:错误
B:正确
收支平衡点收入这一指标的意义在于以积极的方式，计算出要维持某一程度的现在及退休后生活水平需要多少收入，量出为入。
A:错误
B:正确
一般以成本评估来反映家庭的真实财富变动，以市价评估来评价记账的正确性。
A:错误
B:正确
紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。
A:错误
B:正确
银行网点融资贷款种类多，额度高，同时利率也很高。
A:错误
B:正确
企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。
A:错误
B:正确
日常生活中，人们应综合考虑当前与未来收入、开支以及工作时间、退休时间等，决定自己的消费和储蓄，达到财富的合理分配。
A:错误
B:正确
净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。
A:错误
B:正确
财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。
A:错误
B:正确
货币市场基金只有红利转投资一种分红方式。
A:错误
B:正确
遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。
A:错误
B:正确
由于子女教育金支付期与退休金准备期高度重叠，家庭应提早进行子女教育金规划。
A:错误
B:正确
债务覆盖比率是指非理财收入与当期债务偿还额之比。
A:错误
B:正确
可用[(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例 月利率)]来计算出合理的信用额度是多少。
A:错误
B:正确
使用信用卡时，要充分运用最长宽限期，每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费。
A:错误
B:正确
投资目标不仅包括预期收益率，还应该包括风险。
A:错误
B:正确
寿险采取自然保费方法缴费，且严格遵从保险利益原则
A:错误
B:正确
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发表于 2020-10-30 10:39:46
