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信用卡的有点不包括()
A:延迟付款节省利息
B:消费折扣
C:有偿保险
D:可临时应急
小钟月薪10万，每月薪资所得扣缴1.3万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8千元，固定生活费用4万元，房贷本息支出2万元，则小钟的收支平衡点之月收入为()
A:6万元
B:7万元
C:8万元
D:9万元
A方案在3年中每年年初付款200元，B方案在3年中每年年末付款200元，若利率为10%，则二者在第三年末时的终值相差()元
A:66.2
B:62.6
C:266.2
D:26.62
账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账；最低还款额为100元， 9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。
A:16.35
B:17.35
C:18.35
D:19.35
小姜年收入10万元，生活支出7万元，期初生息资产10万元，自用房屋20万元，房贷10万元，投资报酬率8%，房贷利息5%，只还利息，储蓄平均投入投资，则净值增长率为()
A:16.8%
B:17.1%
C:18.9%
D:19.5%
某公司计划自筹资本于5年后新建一个基本生产车间，预计需要投资2000万元。若年利率为5%，在复利计息条件下，该公司从现在起需要每年年末等额存入银行()万元
A:362
B:355
C:380
D:369
以下不属于家庭收入与支出项目的有()
A:贷款利息支出
B:房租收入
C:变现资产资本利得
D:预付款
张先生在一年后准备进行国外旅游，届时将需要4万人民币，如果采取定存的方式投资，预期报酬率为4%,现在的应投资金额为()
A:37536
B:38462
C:40000
抵利型房贷适合现金流量不稳定，但会()本利摊还额的客户。
A:小于
B:大于
C:等于
D:以上均不对
有关家庭收支储蓄表的编制，以下说法错误的是()
A:以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出
B:变现资产现金流入含有本金与资本利得
C:未实现资本利得为期末资产与净值增加的调整项目，应当显示在收支储蓄表中
D:房贷本息摊还仅利息计支出，归还本金为负债减少
王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是()
A:整笔投资5万元，定期定额每年6000元
B:整笔投资4万元，定期定额每年7000元
C:整笔投资3万元，定期定额每年8000元
D:整笔投资2万元，定期定额每年10000元
小盘股和成长股的平均收益和波动率要()大盘股和价值股。
A:小于
B:等于
C:大于
老张期初资产60万，其中25万投资资产，35万自用资产，若本期工作储蓄8万，投资报酬率10%。则老张的资产增长率为()
A:16.5%
B:17.5%
C:18.5%
D:19.5%
某人在银行存入10000元，年利率4%，半年计息。其有效年利率为()
A:8.16%
B:4.04%
C:4%
D:2%
假定收入成长率=支出成长率=储蓄利率。假设被保险人现年25岁，计划60岁退休，年收入为15万元，年支出为5万元，利率3%，则按照生命价值法计算的最高保额为()万元
A:322.31
B:214.87
C:107.44
D:221.32
有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()
A:已实现资本利得是收入科目
B:财产险保费是负债科目
C:每月房贷缴款额，利息部分是支出科目
D:预收款是负债科目
()的主要目的是利用市场机会获取超额收益。
A:战略性资产配置
B:战术性资产配置
5年期贷款10万元，本利均摊，X银行每日要还70元，Y银行每月要还2150元，Z银行每年要还26500元。则()的有效年利率最低。
A:X
B:Y
C:Z
D:三者相同
某人贷款20万元，贷款期限为5年，贷款利率6%，采取本金平均摊还方法每月还款，则其第40期还款中利息为()
A:350
B:333.33
C:384.49
D:401.81
以下不需缴纳个人所得税的奖金类型是()
A:加班奖
B:考勤奖
C:先进奖
D:全年一次性奖金
投资目标包括()
A:资产保值
B:资产增值
C:当前收入
D:总收益
以下说法不正确的是()
A:如果当月工资性收入gt;所得税起征额，则适用税率=应纳税所得额/12
B:如果当月工资性收入lt;所得税起征额，则适用税率=年终一次性奖金/12
C:如果当月工资性收入gt;所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=年终奖金*适用税率-速算扣除数
D:如果当月工资性收入lt;所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=(年终奖金-当月工资薪金所得与费用扣除额的差额)*适用税率-速算扣除数
满足紧急性开支应该投资于()
A:国库券
B:人寿保单
C:活期储蓄
D:长期国债
下列关于非传统型寿险的特点，说法正确的有()
A:包括分红险、万能险和投连险等品种
B:具有保障和投资双重功能
C:收益与风险并存
D:全部存在保底利率
一般而言，在合理的利率成本下，信用额度主要取决于()
A:身体健康状况
B:收入能力
C:信用评级
D:抵押资产价值
以下属于家庭资产负债项目的有()
A:股票
B:应收款
C:私人借款
D:信用卡利息支付
针对未来到期的等额资金，下列说法正确的是()
A:利率相同时，投资期限越长，资金现值越大
B:利率相同时，投资期限越长，资金现值越小
C:投资期限相同时，利率越低，资金现值越大
D:投资期限相同时，利率越高，资金现值越大
下列各项关于重大疾病保险说法错误的有()
A:保额不需过高，与疾病花费相适应即可
B:短期险比长期险好
C:趸缴比年缴好
D:一般对老年人拒保
下列各项属于子女教育金特点的有()
A:没有时间弹性
B:没有费用弹性
C:投资很保守、极注重安全性
D:没有子女教育强制储蓄账户
下列属于个人理财常见经验法则的有()
A:KISS法则
B:房贷1/3收入法则
C:活期存款6个月生活费法则
D:保险10定律法则
由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。
A:错误
B:正确
货币市场基金只有红利转投资一种分红方式。
A:错误
B:正确
收支平衡点收入这一指标的意义在于以积极的方式，计算出要维持某一程度的现在及退休后生活水平需要多少收入，量出为入。
A:错误
B:正确
紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。
A:错误
B:正确
投资目标不仅包括预期收益率，还应该包括风险。
A:错误
B:正确
最大信用额度=收入＋资产
A:错误
B:正确
附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。
A:错误
B:正确
最适合退休人员的投资目标是资产增值。
A:错误
B:正确
日常生活中，人们应综合考虑当前与未来收入、开支以及工作时间、退休时间等，决定自己的消费和储蓄，达到财富的合理分配。
A:错误
B:正确
可用[(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例 月利率)]来计算出合理的信用额度是多少。
A:错误
B:正确
由于子女教育金支付期与退休金准备期高度重叠，家庭应提早进行子女教育金规划。
A:错误
B:正确
债务覆盖比率是指非理财收入与当期债务偿还额之比。
A:错误
B:正确
在家庭形成期，可以把核心资产的70%以上安排在股票中。
A:错误
B:正确
企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。
A:错误
B:正确
净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。
A:错误
B:正确
遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。
A:错误
B:正确
制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群，其基本养老金的计发为：基础养老金 个人账户养老金 过渡性养老金。
A:错误
B:正确
投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。
A:错误
B:正确
退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通货膨胀风险。
A:错误
B:正确
财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。
A:错误
B:正确
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发表于 2020-10-29 20:06:42
